Washington State Department of Financial Institutions: Alerta al consumidor: Estafas Dinar iraquí

Washington State Department of Financial Institutions

Alerta al consumidor: Estafas Dinar iraquí

El Departamento de Estado de Washington de Instituciones Financieras está advirtiendo a los consumidores sobre estafas potenciales con respecto a Dinar iraquí servicios de cambio de divisas. Mientras que las estafas de divisas no son nuevos, la repentina popularidad de la Dinar y quejas de los consumidores que resultan de nuestros socios bancarios es preocupante. Los consumidores pueden leer acerca de los riesgos relacionados con la inversión en nuestra alerta al consumidor publicadas anteriormente, "Forex:? Risky Business" en www.dfi.wa.gov / consumers / alertas / forex.htm.

Varios sitios web han comenzado recientemente a las oportunidades de publicidad de inversión en dinares iraquíes, la moneda de Irak. Estos sitios web están pidiendo a los consumidores enviar un cheque, transferencia, giro postal, o pagar en efectivo a la entrega de los dinares. Lo que los consumidores no se nos dice es que los dinares se pueden canjear sólo en Irak, ya que la mayoría de las casas de cambio establecidas y de las entidades bancarias no puede convertir el Dinar de dólares. Dado que no existe cambio para el Dinar iraquí, los distribuidores pueden cobrar lo que quieren vender y volver a comprar los dinares.

Estos distribuidores suelen registrarse con el Tesoro de los EE.UU. como un Negocio de Servicios Monetarios (MSB). Un registro MSB no es más que una forma de que el archivo, no se corresponde con ninguna experiencia en el comercio de divisas, no impliquen ninguna cualificación por parte del concesionario, que no sea básico dinero anti-lavado de requisitos. La razón distribuidores buscan este registro es dar legitimidad a su estafa y evitar una regulación más estricta.

Además, la mayoría de estos sitios web están operando de manera ilegal en el estado de Washington, sin una licencia de cambio de moneda o transferencia monetaria emitida por el Departamento de Estado de Washington de Entidades Financieras. Asegúrese de que sólo se ocupan de las empresas autorizadas y legítimas para tomar decisiones financieras.